對於公司，我會分析公司的財務狀況、管理團隊、市場地位和增長潛力……評估項目可行性，包括市場需求、技術可行性和實施計劃……風險評估是必須考慮在內的重要步驟，我會識彆項目可能麵臨的風險，如市場風險、信用風險、操作風險和法律風險，並評估這些風險的可能性和影響……
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同時還要有回報分析，我會計算項目的預期回報，包括現金流預測和淨現值（npv）分析……我還會進行敏感性分析以了解關鍵變量（如銷售價格、成本、彙率等）的變化對項目回報的影響……並將該項目的潛在回報與市場上其他類似投資機會進行比較，以確定其吸引力……
以上為我的解答，謝謝各位老師聆聽。”溫尉霖再次躬身，結束了自己的作答。
在他作答的過程中，兩位副教授在一旁拿著紙筆寫寫畫畫，還時不時點點頭，一副很滿意的樣子。
“第一關一共一道題目，三關過後將會給出最終的成績評定。那麼接下來是第二關，溫尉霖同學，預祝你取得好成績。”方老師笑著，伸手指了指房間內的另一道門，溫尉霖微微躬身後，走了過去。
推開門是第三個房間，這次裡麵坐著的，是十二位副教授（有兩位在前麵的房間進行評分）和三位教授。很顯然，難度升級。
坐在正中出題的副教授是溫尉霖大一專業課證券投資學的李老師。
“溫尉霖同學，第二關考核題目，請聽好假設你是一家大型投資公司的投資組合經理，公司要求你設計一個投資組合，該組合需要在保持較低風險的同時儘可能提高收益。你手頭有5種不同的資產可供選擇，它們的預期收益率、標準差和資產之間的相關係數如下表所示（表略）
請你描述你會如何使用這些數據來構建投資組合並解釋你會如何調整資產權重以優化投資組合的收益和風險。”
溫尉霖麵上沒有絲毫變化，依舊是先躬身一禮，然後回答“構建投資組合需要理解數據，首先，我會分析每種資產的預期收益率和標準差，以及它們之間的相關係數。預期收益率表示每種資產的潛在盈利能力，標準差表示風險水平，相關係數表示資產之間的價格波動關聯性……
其次在考慮風險與收益權衡時，我將使用均值方差優化方法（anvarianceoptiization），這是一種投資組合選擇模型，旨在找到在給定風險水平下收益最大化的投資組合……利用資產的相關係數，我會構建一個協方差矩陣，這有助於我了解資產之間的風險關係……
我會使用優化軟件或excellver等工具，通過調整每種資產的權重來最小化投資組合的總體風險，同時達到預期的收益目標……
對於調整資產權重，在進行初始權重分配時，我可能會采用等權重分配策略，即每種資產的權重為101novel.com，然後進行優化……通過優化模型，我會找到風險調整後的最優收益組合。這可能意味著某些資產的權重會增加，而另一些則會減少……
在調整權重時，我還需要考慮交易成本和資產的流動性，因為這些因素會影響投資組合的實際表現……投資組合需要定期重新平衡，以確保權重保持在最佳水平，同時也要適應市場條件的變化……
我會持續監控投資組合的風險水平，使用風險管理工具如vaeatriskvar或nditionalvaeatriskcvar來評估潛在的損失情況……通過這種方法，我可以構建一個在預期收益和風險之間取得平衡的投資組合，同時為投資者合理的回報。
我的作答完畢，感謝各位老師聆聽。”
同樣是一旁的教授低聲交流著彼此之間的意見，李老師指著一扇門，笑道“過五關斬六將，你已經到了最後一步了，去吧孩子，加油。”
溫尉霖卻是依舊不忘行禮，不急不緩，禮數做的非常周到。
進入第四個房間，裡麵是十七位教授，宋主任和院長。正中坐著的出題人，赫然付虔敬口中那位“非常難搞”的楊教授。
此時，楊教授麵目端正，在溫尉霖站定後開口“最後一項考核，由於你是提前考核並且提出雙修的要求，你的考核自然就會比正常考核難一些。”示意了一下手邊的一頂頭盔和房間角落處的一台模擬倉。
“看到這個了嗎？這是聖辰聯合林氏集團研發的全真虛擬模擬儀和模擬倉，時間比例，一分鐘比五小時。你的任務是，虛擬世界三個月，白手起家經營一家公司，淨利潤達到年二十億。這期間會出現一切不可預測的情況，我們老師們也不知道，而你需要獨立克服所有難關。怎麼樣，有信心嗎？”
就算是溫尉霖，聽見這樣的考核也驚呆了。但已經走到最後一步，他無論如何也要去嘗試。“學生明白。”
“那麼，期待你的答卷。”楊教授微微一笑。
溫尉霖走上前，拿起頭盔走到一旁的模擬倉中躺下，深呼吸五秒，隨後，堅定地戴在了自己的頭上。
耳邊傳來冰冷的電子提示音“歡迎進入虛擬世界，接下來將是你的畢業考核，請謹慎麵對，遭遇不可控危險時，考生將會被自動傳送返回。考核區域抽取中……”
“抽取完畢，進入，京都，第一幕。”
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