銀行總行,監管辦公室的後台。
一陣紅光閃爍。
這是大額資金異常的風控指示燈!
一旦有所異動並閃爍不停,就代表某個私人用戶的賬戶資金量出現了反常情況。
一般來說,不大的數額,基本由各個地區分行、區域支行去監管處理。
極少能有驚動此處,直達總行的賬戶。
這燈一閃,也就代表著……
這個個人賬戶的資金量現金流,已經達到了驚人的地步!
隻見,監管人員調出數據。
粗略一掃,發現一個此前幾億現金流的賬戶,就在剛剛突然入賬兩百億!
這極大的數額,短短時間內入賬,這才觸發了銀行內部的異常指示燈。
他一頓,隨後麵露驚慌。
“主管,快過來!”
“發生什麼事了?”
一位中年男子靠近,他是監管科室的主管,有話語權,也才能對這些異常賬戶進行相應指示。
“這個賬戶以往資金還算平穩,幾百萬到幾千萬,偶爾過億……”
“前些日子哪怕達到了三億六千萬,也不算異常。”
說至這,操作人員頓了頓,抬手指向電腦顯示的一條數據,“但就在今天,賬戶收入兩百億三千六百八十八萬元!”
“是他以往資金量的接近百倍……這其中會不會是?”
話沒說得太滿。
但隱喻的意思,哪怕不說明白,那主管也知曉。
洗錢、詐騙資金,都有可能!
否則,正常一個賬戶,哪怕偶爾收入一兩筆款項,總會維持在一個固定區間。
比如尋常人家,平日裡存款幾萬塊、支出幾萬塊。
偶爾一筆十幾萬,甚至幾十萬不會觸發異常。
可若是莫名有幾筆百萬級彆的收入支出,那銀行內部就會調查看看,有沒有涉及財產來曆不明、洗錢詐騙等等。
而林帆這個賬戶,也是一樣。
以前生活滋潤,錢財不缺,賬戶內有個幾百萬很正常。
直到前些日子,林帆變賣家產股權,資金量也不過才提升到了三億六千萬。
雖然足夠驚人,但銀行方麵隻要拉出以往的賬戶流水,知曉這個賬戶的價值,也能大概了解清楚,這個水平雖說超了點標,但還在正常範圍之內。
而現在呢?
足足兩百億幾千萬!
遠遠超出正常水準的二百倍!
這才被監控到了。
“查一查,二百億資金的來源。”
主管沉思一陣,指示操作人員。
賬戶信息,哪怕在銀行內部,也是絕密,一般人員根本沒有權限查看。
除了他們監管人員。
他們的權限,可以查看所有資金來源的明細,追蹤往來、溯源追根。
任何賬戶,在他們這邊沒有絲毫秘密可言。
不多時,操作人員調出了入賬的信息。
“看這來源……是從證券平台劃款過去的。”
操作人員說話聲音有些顫,人更是有些懵。
這個來源,並非不正常,相反很正常。
所涉及的證券平台,為國內幾大知名平台之一,不會有很大問題。
但正因為來源正常,才顯得極為詭異。
這並非普通投資者的幾萬十幾萬,也並非大牛散戶的幾千萬幾億。
而是足足二百億!
出現在一個小小的私人賬戶中。
要知道,國內知名的幾個大型基金、私募,總規模也不過百來億。
這些基金要清倉,把資金抽離,也都隻能轉彙到公用賬戶、公司賬戶。
絕不可能像這般,直接轉入私人賬戶。
除非……