不要追漲殺跌
行情走的比較沒勁,今天就沒有打開電腦。睡過午覺,去商場買個東西(曾經幾乎天天去,這一次是幾個月來第一次去),發現平時熙熙攘攘的一家大商場,現在竟然是門可羅雀,整個商場沒有幾十個人。
今年的實體經濟實在是太慘了,前年疫情剛出來的時候,我和做實體的朋友聊天,告訴他們一定要收縮,因為他們之前一直在大力擴張,做的又是教育行業,幸虧是課外興趣班不是主課,否則就死翹翹了。
我前年的時候,一直告訴家裡人,無論是做生意還是投資還是其他方麵,一定要謹慎,珍惜現在的幸福生活。這種全球性的疫情是人類有史以來獨有的。一場全球性的疫情,如果持續時間過長,意味著經濟蕭條、經濟危機與金融危機,最終意味著戰爭。這話不是今年說的,是前年就說了,並且屢次強調的。
我前段時間推導過疫情與經濟最壞的走法。這樣做的目的是摸清底線在哪裡。這種底線遠遠超過大多數人的想象。我們這個國家承平日久,已經幾十年沒有發生過戰爭,這個世界在二戰之後經曆了幾十年的繁榮,這在人類曆史上是沒有的。
話沒法多說。
不少新手對股市有一個誤區,就是不懂得止損。買入一隻股票之後,如果有虧損就關閉賬戶,不看了,扛著,這種做法有時候會把損失扳回來,但是大多數時候會使虧損不斷地放大。
還有一些人在股市久了,聽說過止損這件事。也開始利用止損,他們經常用的是虧損一定比例就減倉,比如10。這種止損其實是十分必要的。隻是實際應用起來,沒有那麼簡單,往往走入另外一些誤區。比如不能堅決執行止損。再比如當虧損剛剛超過止損條件的時候,是否一定要止損,這句話比較繞口,似乎與前一點有衝突,其實沒有。今天不對此進行深入講解。
今天重點要說的是不要追漲殺跌。追漲殺跌這種錯誤不隻是股市新手會犯,侵淫股市很多年的人、了解止損重要性的人,也經常會犯這種錯誤,尤其是做短線。
這種人他們知道、也能做到止損(達到一定比例必須無條件止損),他們極少會讓自己的虧損達到止損比例。這是他們做得比新手好的地方。但是他們還想做得更好,他們的目標往往更高,他們會要求自己在虧損剛剛出現的時候,即做出所謂的“斬斷虧損、留下利潤”。所以我們可以看到他們的止損頻率非常高,止損幅度都不大,但是多次的小幅止損加起來之後,會嚴重的侵蝕他們的利潤,並且更重要的是這種頻繁的、過於敏感的止損會讓他們錯過牛股!
舉個例子,就像讀者傳媒,這隻個股買入之後當天盈利,第二天也有幾個點的虧損,不過緊接著就出現了漲停。周末有幾個做短線的朋友私信我這隻股票,問題多種多樣。有一個問的是,我為什麼知道周五會漲停,以及如何在周五一開盤就買進。我沒有回複他。
我也想一買就能漲停啊,但我做不到啊。最多是隻有少數特殊時間可以做到。我也根本不知道周五會漲停啊。我乾嘛要知道它周五會不會漲停呢?如果誰能滿足你這種要求,那用不了幾個月,全世界的錢都是你家的了。
這隻股票的買入邏輯,在以前的文章中已經說過類似的例子,不用重複。今天舉這個例子,也不是說這隻股票現在就可以買入。相反,今天衝高但沒有漲停的時候,我就已經做了止盈。早上一開盤也在微博上說了原因,該強不強要小心走弱。並且說不好,明天我還會再買回來。問題不在這兒。
問題是上周我買入之後第二天虧損幾個點,為什麼沒有把它賣出?最重要的原因是買入邏輯沒有變化,至於為什麼說買入邏輯沒有變化,前麵的文章已經重複多次了。
最近的行情連結構性行情都算不上。前兩年,我們一直是判斷結構性行情。但今年,從年前就一直說的是今年是投機大年。今年是小資金做大的最好的年頭。我的這個兩百萬的小賬戶,現在已經七百多萬了,我們看看年底能達到幾千萬。
不要天天滿倉
天天滿倉、重倉是初入股市的人易犯的第二個錯誤。
原因有以下幾點
第一,沒有擇時的觀念,甚至不知擇時為何物。
對於大盤來說,可以簡單地區分為上升市、下跌市和震蕩市。散戶能賺錢、容易賺錢的時間段90都在上升市。下跌市和震蕩市都是非常容易虧錢的時間段,對於股市高手來說也是如此,何況是初入股市的小白。
比如,最近這幾個月的市場,我之所以沒有虧錢,並且小賺的原因,是因為在元旦前即明確判斷接下來要走的是下跌,明確號召空倉。我不認為我有能力在大盤大跌時還能大賺,即使有時候有這個運氣,我也不把它看成是自己的能力,隻不過是偶爾的運氣好罷了。
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但是初學者不懂。一是因為他們自己沒有判斷的能力,二是因為他們被一些所謂的大v所誤導。這些大v不會明確的對大段時間段看空,因為這樣大家就會喪失對股市的興趣,也會失去對他的關注。大部分時候他們要麼是在看多,要麼是在多空之間騎牆頭草,要麼隻是在發泄自己的情緒,以取得與散戶的共鳴。
股市中大多數人會虧錢,這與現實生活中大多數人無法成功、無法成為有錢人是同一個道理,這裡麵有深刻的政治社會環境因素。
第二,初入股市者往往隻會看到股市每天都有漲停和大漲的股票,隻關注到賺錢的機會,看不見風險。這是人的貪婪本性在股市當中最明顯的體現之一。
高手在股市中看到的首先是風險,然後才是機會。無知者無畏。初生牛犢不怕虎,所以幾乎一定會被老虎吃掉。
前幾天有一個女性創業者破產的故事。她創辦了一家幼兒培訓機構,前幾年風光無限。這幾年受疫情的影響,連續賣了四套房,最終破產。我看了她的演講,深深地為他感到可悲,她的失敗幾乎是必然的,但她卻依然不知道自己出了問題,更不知道問題出在哪裡。我常常說,股市是濃縮的人生。一個股市當中的高手,在現實生活中創業的話,是很難犯她那種錯誤的。
她看不到風險,甚至無視風險,隻想著大賺特賺,並且在極度不利的情況下來加杠杆,如果放在股市中,她早就破產了,根本不用等到這個時候。
第三,大部分人,請注意,這裡我說的就是大部分人,不是小部分人,雖然知道自己不懂股市、是股市小白,但是常懷有僥幸心理,認為自己與其他人不一樣。
普通人眼睛裡往往犯幸存者偏差的錯誤,他們最喜歡聽到的是屌絲逆襲的故事。
第四,初入股市的人往往是有一些積蓄,但是同時這個資金量又很少,同時又希望能在股市中賺錢,緩解他在現實生活中的生活壓力、工作壓力,甚至期望在工作做不好的情況下能在股市中彈趟一條路來。
嚴重的時候,就像一些瀕臨財務崩潰的人,大量的去買彩票的心理一樣。
股市適合謹小慎微的投資者。股市不是冒險家的樂園。如果有人告訴你,不要怕勇敢向前衝,那麼趕快讓他滾蛋。你需要先做到保護自己的本金,先做到學習怎麼不虧,再學習怎麼賺錢,股市不會關門,這裡的錢賺不完,不會因為你來的晚一點錢就被彆人賺完了,彆擔心。
不要加杠杆
今天聊一聊杠杆,這是散戶易犯的錯誤之三。之所以說散戶,而不說初學者,是因為很多股市老手也敗在加杠杆上,甚至很多曾經的高人。
可以這麼說,這裡的散戶是指一切擁有散戶心理,以及擁有散戶的精神狀態的人。
散戶不能加杠杆的原因有以下幾點
第一,加杠杆的本質是在本金有限的條件下,通過放大風險(注意,我這裡沒有說通過加杠杆,我改用了放大風險這個詞)來放大利潤的一種行為。
股市本身的風險就多種多樣、不易控製,尤其是對於散戶,沒有控製風險的能力,甚至也沒有控製風險的意識。
如果你認真地計算過在不同杠杆下的風險收益比,就會發現在加杠杆的情況下,帶來的風險大於收益的概率更大。
這其中的原因有很多,原因之一是股市本身就是隻有在少數時間下、少數人、在少數條件下才會賺錢。尤其是在a股。
二、散戶自身的知識水平和對股市的認知能力不夠。
這是散戶在股市中虧錢的主要原因之一,無論加不加杠杆都是如此,加杠杆隻會讓其虧損的更快。
股市本身就是一個互掏腰包的賭場。我看到有的大v說,美股就是大多數人賺錢的市場,這是明顯的誤導,是為了吸引彆人買他的課程,不分市場、不分條件、不分概率的不負責任的鼓勵散戶入市的行為。
這個地球上有幾個美國?
你炒的是美股嗎?
第三,散戶無論是對資金的管理還是心理狀態上都不夠穩定和成熟。
散戶的資金一般都比較小,散戶的心理狀態一般都是更為急於求成,也就是更為貪婪,貪婪會蒙蔽人的心智。
散戶越虧,頭腦與行為都會越激進,虧了急於回本,僥幸賺了急於賺得更多,而不是控製風險,這與正確的做法恰恰相反。
如果你看過昨天的文章,聽說過那個賣了四套房子創業的女人的故事,看到這裡,你就應該更為清楚的知道她為什麼注定了會失敗。
如果你進過賭場,見過那些賭紅了眼的賭徒,你就知道加杠杆的商散戶大部分都跟他們一樣。
最後我想說的是
投資的關鍵是確定性加杠杆。
這句話,我本不想說,但這是股市的真理之一,是無論是在股市還是在其他的投資市場中做大做強的不二法門。這是不是又顛覆了你的認識?
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我不想說的原因是很多人的功力隻到了第一層、第二層,但他們卻奢望拋棄前麵的過程直接去修煉第九、第十層。結果走火入魔。